近幾年，國內(nèi)非法集資的問題愈演愈烈，參與人數(shù)眾多，涉案金額巨大。受害群眾也不再僅僅局限于有一定經(jīng)濟基礎(chǔ)工薪階層人員，開始逐漸滲透學(xué)生和老年人這兩個群體。由此帶來的諸多問題對社會經(jīng)濟和社會穩(wěn)定造成一定的危害。

　　如何防范和處置非法集資活動，是社會普遍關(guān)心的一個問題。

　　9月19日，在全國社會治安綜合治理表彰大會上，中共中央政治局委員、中央政法委書記孟建柱在談及防范化解經(jīng)濟金融風險時強調(diào)，要加大對傳銷、非法集資的打擊力度加快涉案資產(chǎn)處置返還進度，最大限度維護人民群眾合法權(quán)益。

　　重拳出擊非法集資

　　針對近幾年愈演愈烈的非法集資問題，國家陸續(xù)出臺了很多相應(yīng)的政策和措施來遏制當前非法集資案高發(fā)的態(tài)勢。孟建柱也多次在會議中提到非法集資這一問題。

　　2016.02.04 《關(guān)于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》

　　國務(wù)院：做好防范和處置非法集資工作是保持經(jīng)濟平穩(wěn)發(fā)展和維護社會和諧穩(wěn)定大局的重要保障，要加大防范和處置力度，建立和完善長效機制，切實保護人民群眾合法權(quán)益，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險底線。

　　2016.08.18 第四次全國經(jīng)濟犯罪偵查工作會議

　　孟建柱：打擊和防范經(jīng)濟犯罪工作，事關(guān)民生和社會穩(wěn)定，必須切實加強。

　　2016.10.10 全國社會治安綜合治理創(chuàng)新工作會議

　　孟建柱：針對近年來非法集資案件頻發(fā)，要處理好創(chuàng)新與監(jiān)管的關(guān)系，推動建立立體化、社會化、信息化監(jiān)測預(yù)警體系，既保護社會創(chuàng)造活力，又防控金融風險。

　　2017.04.25 處置非法集資部際聯(lián)席會議

　　最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、工信部、公安部、民政部、住建部、農(nóng)業(yè)部、商務(wù)部、人民銀行、工商總局、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等14家國家機關(guān)召開處置非法集資部際聯(lián)席會議。

　　會議中指出，2017年將把防控金融風險放到更加重要的位置，并全力推動出臺《處置非法集資條例》。

　　2017.08 銀監(jiān)會起草《處置非法集資條例(征求意見稿)》

　　征求意見稿指出：省級人民政府全面負責本行政區(qū)域內(nèi)處置非法集資工作�？h級以上地方人民政府確定的處置非法集資職能部門履行非法集資預(yù)防監(jiān)測、行政調(diào)查處理和行政處罰等職責。此外，征求意見稿也明確表示，協(xié)助非法集資的，責令限期改正并予以警告;逾期不改正或者情節(jié)嚴重的，處5萬元以上50萬元以下的罰款。

　　直銷行業(yè)的隱形殺手

　　非法集資對社會和民眾造成的惡劣影響不容小覷。

　　非法集資使參與者遭受經(jīng)濟損失，嚴重干擾正常的經(jīng)濟、金融秩序，極易引發(fā)社會風險。并容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，嚴重影響社會和諧。此外，有不少的非法集資活動往往以響應(yīng)國家政策，國家工程等為名義，行違法犯罪之實，嚴重損害了政府的形象和聲譽。

　　除對社會造成惡劣的影響外，非法集資對直銷行業(yè)也產(chǎn)生了很大的負面影響。

　　業(yè)內(nèi)人士表示，這幾年直銷行業(yè)的競爭愈演愈烈，個別直銷企業(yè)為了獲得更多的“利潤”，不惜鋌而走險，玩起了所謂的“資金盤”，發(fā)放了所謂的“原始股”，吸納了所謂的“投資款”，并運用傳銷的方式非法集資、大肆斂財。從而使得所謂的“投資者”掉入“高額回報”的陷阱，導(dǎo)致“顆粒無收”，甚至家庭支離破碎。

　　原始股：披著“完美包裝”的非法集資

　　據(jù)媒體報道，2016年湖南某企業(yè)存在“會員發(fā)展捆綁銷售原始股”的問題，旗下兩大系統(tǒng)大搞所謂的“原始股激勵”，在未取得證監(jiān)部門核準的情況下擅自公開發(fā)售原始股達2年之久，已明顯涉嫌非法證券經(jīng)營，在社會上影響極壞。

　　像這類直銷企業(yè)以“高額回報”誘惑直銷人員參與返利項目、認購“原始股”以及大單投資的行為，實際上就是披著“完美包裝”的非法集資。

　　原始股原本是指公司在上市之前發(fā)行的股票，但近年來有不少的直銷公司打著上市的旗號，兜售原始股，即使是普通的社會人員也可以隨意購買。不少人期望購買大量的原始股后，可以通過分紅取得比銀行利息高得多的回報。實際上，所發(fā)行原始股的公司上市遙遙無期，而他們手中持有的原始股也逐漸變成一張張廢紙。

　　直銷企業(yè)的這種欺騙行為，讓不少從事直銷行業(yè)的人成為受害者，對他們造成不可挽回的損失。

　　冒名斂財：破換行業(yè)生態(tài)環(huán)境

　　據(jù)消費者舉報稱，早在今年年初，有一個名為“賦寶通集團”的公司，打著浙江康恩貝集團公司合作企業(yè)的名頭銷售 “康恩貝高山鐵皮石斛”，但是現(xiàn)場又沒有康恩貝的產(chǎn)品，情況可疑。警方接到舉報后立即和浙江康恩貝集團有限公司取得聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)所謂的“合作伙伴”系“賦寶通集團”公司的虛假宣傳，并使用康恩貝公司早已封存的宣傳片，在全國各地以“拉人頭”的方式銷售公司少量產(chǎn)品進行非法斂財活動。

　　經(jīng)查，涉案人員有一千余人，涉案金額高達2000余萬元，造成了惡劣的社會影響。

　　自《直銷管理條例》頒布以來，我國在開放直銷行業(yè)方面取得了一定的進展。直銷模式進入到中國市場也迎來了快速發(fā)展，行業(yè)前景一直被看好。

　　不過，就在近幾年，有個別不法分子打著直銷的旗號組織傳銷活動，嚴重破壞了原有的行業(yè)生態(tài)環(huán)境，擾亂了直銷行業(yè)原有的經(jīng)濟秩序。同時，這也導(dǎo)致社會大眾對直銷這一行業(yè)產(chǎn)生了更多的誤解和質(zhì)疑，帶來巨大的負面影響。

　　傳銷：成非法集資的一種手段

　　值得我們注意的是，有很多傳銷正以非法集資的形式不斷涌現(xiàn)，二者也正呈現(xiàn)出一種融合性的趨勢。

　　直銷與傳銷，雖只有一字只差，但是性質(zhì)完全不同。直銷，簡而言之就是生產(chǎn)者不經(jīng)過中間環(huán)節(jié)，直接把商品賣給消費者。傳銷則是以銷售或推銷貨品為名義，通過誘惑，拉人入會，收取不菲的入會費為主要盈利途徑的非法行為，也就是我們常提到的“龐氏騙局”。

　　從本質(zhì)上來講，“產(chǎn)品”是核心，直銷的最終目的是出售產(chǎn)品，但傳銷過程中所謂的產(chǎn)品，僅僅只是一個噱頭，并無實際產(chǎn)品或者是一些虛假產(chǎn)品。

　　直銷作為一個新興行業(yè)，尚在發(fā)展階段，而普通民眾對直銷和傳銷的界定并不是十分清晰，相關(guān)領(lǐng)域的知識匱乏。不少傳銷分子，抓住這一點來混淆概念，擾亂視聽，欺騙廣大消費者。這樣一來，讓大眾對直銷產(chǎn)生了一種本能的抵觸心理，降低認同感，把直銷和傳銷一竿子打死。

　　據(jù)商務(wù)部直銷行業(yè)管理系統(tǒng)信息顯示，截至目前，在國內(nèi)拿到直銷牌照并公示的企業(yè)已經(jīng)有89家，直銷行業(yè)在中國的發(fā)展也逐漸被傳統(tǒng)行業(yè)的各大企業(yè)所青睞，面對一路向好的市場前景，直銷企業(yè)更應(yīng)該擺正心態(tài)，杜絕金錢誘惑、抵制非法集資，并堅持以產(chǎn)品為導(dǎo)向，打造工匠精神，以更好的服務(wù)回饋給消費者和社會。

　　與此同時，國家層面積極打擊非法集資，并不斷建立健全相關(guān)的法律法規(guī)，尤其是《處置非法集資條例(征求意見稿)》的出臺，使非法集資的處置更具規(guī)則性和可操作性。將更加清晰、有效的區(qū)分合法與非法的邊際，為直銷創(chuàng)造良好的市場環(huán)境，促進行業(yè)良性發(fā)展。

　　政府不兜底，投資需謹慎

　　國家關(guān)于打擊非法集資各種措施和手段，給了犯罪分子重重一擊。但同時，作為普通的理財者，在投資過程中也需要提高自己鑒別能力，謹慎投資。

　　上文提到的由銀監(jiān)會起草的《處置非法集資條例(征求意見稿)》，其中，有一點受到普遍關(guān)注，征求意見稿表示“因參與非法金融業(yè)務(wù)活動受到的損失，由參與者自行承擔”，換而言之，就是受害者要自行承擔參與非法集資的一切后果，政府不能保證所有資金都可以100%的追回交還給受害者。

　　這給普通民眾敲響了一記警鐘：在投資的時候，一定要端正理財觀念，謹慎選擇，切忌存有一夜暴富的心理。

　　近年來四大非法集資案件盤點

　　e租寶案

　　案情介紹：“e租寶”是“鈺誠系”下屬的金易融(北京)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司運營的網(wǎng)絡(luò)平臺。2014年7月，鈺誠集團收購該公司后，將改造后的平臺命名為“e租寶”，打著“網(wǎng)絡(luò)金融”的旗號上線運營，發(fā)布虛假的融資租賃債權(quán)項目及個人債權(quán)項目，包裝成若干理財產(chǎn)品進行銷售，并以承諾還本付息為誘餌對社會公開宣傳，向社會公眾非法吸納巨額資金。

　　涉案規(guī)模：非法集資500多億，涉及投資人約90萬名，遍布31個省市區(qū)。

　　法院判決：今年9月12日，北京市第一中級人民法院對“e租寶”案公開宣判，認定主犯丁寧構(gòu)成集資詐騙等多項犯罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處罰金人民幣1億元。對丁甸以集資詐騙罪判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處罰金人民幣7000萬元。其余24人被判處有期徒刑15年 至30年。對鈺誠國際控股集團有限公司、安徽鈺誠控股集團共處罰金19.03億元。

　　昆明泛亞有色案

　　案情介紹：昆明泛亞有色于2012年4月擅自改變交易規(guī)則，推出“委托受托”業(yè)務(wù)，在未經(jīng)相關(guān)部門審批的情況下，與云南天浩稀貴金屬股份有限公司等多家關(guān)聯(lián)公司，采取自買自賣手段，操控平臺價格，制造交易火爆假象，同時昆明泛亞有色統(tǒng)一印制大量宣傳材料，通過全國各地授權(quán)服務(wù)機構(gòu)及公司網(wǎng)電部將“委托受托”業(yè)務(wù)包裝成“日金寶”、“日金計劃”等產(chǎn)品，承諾10%至13%固定年化收益率且收益與貨物漲跌無關(guān)，向社會不特定人群吸收存款，形成由其實際控制的“資金池”，套取大量現(xiàn)金。

　　涉案規(guī)模：涉案金額430億元，涉及全國22萬投資者。

　　最終結(jié)果：昆明泛亞有色實際控制人、公司董事長單九良等16名主要犯罪嫌疑人已被昆明市人民檢察院批準逮捕，與此案相關(guān)的一批犯罪嫌疑人被各地公安機關(guān)依法采取強制措施。公安機關(guān)依法查封、凍結(jié)、扣押了一批涉案資產(chǎn)。

　　4.4中晉系投資案

　　案情介紹：自2012年7月起，以徐勤為實際控制人的“中晉系”公司先后在本市及外省市投資注冊50余家子公司，并控制100余家有限合伙企業(yè)，租賃高檔商務(wù)樓和雇傭大量業(yè)務(wù)員，通過網(wǎng)上宣傳，線下推廣等方式，利用虛假業(yè)務(wù)、關(guān)聯(lián)交易、虛增業(yè)績等手段騙取投資人信任，并以“中晉合伙人計劃”的名義，變相承諾高額年化收益，向不特定公眾大肆非法吸收資金。

　　涉案規(guī)模：涉案金額399億元，受騙投資者超過2.5萬人。

　　最終結(jié)果：2016年5月13日，包括徐勤在內(nèi)的“中晉系”35名高管和業(yè)務(wù)經(jīng)理因涉嫌非法吸收公眾存款罪被檢察機關(guān)批準逮捕，由公安機關(guān)依法執(zhí)行。

　　廣東邦家案

　　案情介紹：龍炎電商通過設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)投資平臺，以訂購第一單“炎黃茶葉”成為會員，訂購第二單或發(fā)展會員即獲得高額返利方式，引誘投資者投資，向多省市不特定對象大量吸收公眾資金，利用新吸收會員的資金，作為老會員分紅支出，以維持公司運轉(zhuǎn)。

　　涉案規(guī)模：非法集資超過156億元，30多個省區(qū)市的21萬人被騙，造成受害人損失57億多元。

　　最終結(jié)果：8月3日-5日，浙江省杭州市中級人民法院一審公開開庭審理黃某方、蔡克意等21名被告人集資詐騙、非法吸收公眾存款、職務(wù)侵占案。判決結(jié)果法院將擇期宣判。

本文來源于：第一直銷網(wǎng)