隨著近幾年中國(guó)經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，人們的生活水平也得到不斷地提高，這手頭上的閑錢(qián)多了就開(kāi)始著手一些資金方面的投資和一些商品的交易。從幾年前的股票投資，(炒股票)現(xiàn)貨、期貨、還有微盤(pán)微交易等等，眾多“投資理財(cái)?shù)?rdquo;方式。

　　尤其是近幾年，除了傳統(tǒng)的股票，現(xiàn)貨、期貨、微盤(pán)，等投資理財(cái)項(xiàng)目更是多的數(shù)不勝數(shù)。呈現(xiàn)“蓬勃發(fā)展”的趨勢(shì)。然而，也就在現(xiàn)在這樣的環(huán)境下。前不久，證監(jiān)會(huì)發(fā)文，明確指出，必須要依法取締和關(guān)閉存在違法違規(guī)的金融交易平臺(tái)，微盤(pán)、微交易，首當(dāng)其沖。

　　我們先姑且不說(shuō)微盤(pán)微交易所存在的問(wèn)題。今天我們來(lái)談?wù)剣?guó)內(nèi)的大宗商品交易。如同上文所指，在眾多投資理財(cái)項(xiàng)目中，現(xiàn)貨或者期貨交易是屬于正常的且符合投資相關(guān)法律法規(guī)的理財(cái)項(xiàng)目。然而，有些單位就乘機(jī)打著國(guó)家承認(rèn)，正規(guī)平臺(tái)，國(guó)務(wù)院批復(fù)，李克強(qiáng)總理同意，的幌子。大肆違規(guī)操作，導(dǎo)致投資者爆倉(cāng)、逆勢(shì)操作，從而虧本的情況。

　　前不久，記者接到一名投資者投訴。眾多投資者的一員——施某，由于股票投資受挫，虧了不少錢(qián)，在這種情況下，一次偶然的機(jī)會(huì)，施某接觸了一名投資專(zhuān)家。專(zhuān)家告訴施某，現(xiàn)在國(guó)內(nèi)股票市場(chǎng)行情很差，投資的危險(xiǎn)系數(shù)很高，很容易虧本，而且盈利也沒(méi)有現(xiàn)貨等大宗商品交易來(lái)錢(qián)快，來(lái)錢(qián)多，按照他所說(shuō)的，現(xiàn)在的國(guó)際船用油等大宗商品交易市場(chǎng)行情相當(dāng)好，操作很容易，很容易賺錢(qián)，簡(jiǎn)直可以說(shuō)是拿著麻袋等著裝錢(qián)，一天都能夠賺一萬(wàn)多。在這情況下，投資者施某沒(méi)能禁得起金錢(qián)的誘惑，最終開(kāi)通賬戶入金操作。記者與投資人施某取得聯(lián)系。

　　據(jù)投資人施某介紹：最開(kāi)始是一名妹子，剛開(kāi)始時(shí)候開(kāi)始各種聊天，生活。文化，工作，投資等等。相互套近乎套關(guān)系。最后，投資人施某左右思量決定花錢(qián)投資。據(jù)施某介紹，負(fù)責(zé)與他們聯(lián)系的那位朋友把她拉一個(gè)大概有一百左右的群里，群里有很多人曬賺錢(qián)信息，按照她朋友所描述的，這錢(qián)來(lái)的相當(dāng)容易。然而，事實(shí)上并不是如此，據(jù)投資人施某透露，群里面的很多人都是托，都是會(huì)員單位花錢(qián)雇來(lái)蒙蔽投資人。他們所操作的都是模擬盤(pán)。在實(shí)際操作過(guò)程當(dāng)中，施某在短短一個(gè)半月的時(shí)間里損失人民幣17.5萬(wàn)元。

　　記者從施某了解到，在實(shí)際操盤(pán)的一個(gè)多月的時(shí)間里，施某也只是一天浮盈一萬(wàn)多，其余的大部分時(shí)間都是在虧損。“整體上來(lái)說(shuō)，都是賺小的，虧大的。”投資人施某想記者說(shuō)道。而在施某所提供的一份電話錄音當(dāng)中，會(huì)員單位存在與投資者做對(duì)頭。繼而讓投資者虧損的情況。而事后所根據(jù)記者所了解的情況得知，平臺(tái)根本就沒(méi)有做銀行的第三方托管。而是直接讓消費(fèi)者將現(xiàn)金通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的形式入金到平臺(tái)賬戶。沒(méi)有經(jīng)過(guò)銀行第三方監(jiān)管。首先不管平臺(tái)是否合法，然而，這種直接規(guī)避第三方銀行托管的方式來(lái)處理資金本身就是存在一定的風(fēng)險(xiǎn)性。

　　據(jù)投訴人施某介紹，這些平臺(tái)的那些所謂的賺錢(qián)的客戶都是平臺(tái)內(nèi)部雇傭過(guò)來(lái)的托，就是做給廣大投資者看的。目的就是引誘那些自制力差的投資人入資。而當(dāng)客戶入資之后，記者從施某得到的錄音了解到，都是平臺(tái)跟廣大投資者做對(duì)沖，也就是說(shuō)，如果投資者做多(買(mǎi)入)平臺(tái)做空(賣(mài)出)。從而降低平臺(tái)資金池的風(fēng)險(xiǎn)，以防止，投資者大額，超大額賺錢(qián)，讓平臺(tái)的資金池崩盤(pán)的風(fēng)險(xiǎn)。而且，在這一過(guò)程當(dāng)中，(平臺(tái)可以讓喊單人員建議客戶頻繁買(mǎi)賣(mài)交易)平臺(tái)還能夠得到更大的利潤(rùn)。其實(shí)，平臺(tái)做市場(chǎng)對(duì)沖也不能說(shuō)不對(duì)，為了風(fēng)控，為了能夠讓平臺(tái)的資金池得到安全保障，避免平臺(tái)爆倉(cāng)。然而，據(jù)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在合同上說(shuō)的清清楚楚，平臺(tái)占據(jù)先天性優(yōu)勢(shì)，全程不參與資金的操作(即做多或者沽空)

　　在調(diào)查中記者發(fā)現(xiàn)，不少現(xiàn)貨交易平臺(tái)和旗下的會(huì)員單位，都將手續(xù)費(fèi)低、無(wú)印花稅等作為現(xiàn)貨原油產(chǎn)品的主打賣(mài)點(diǎn)。但是這些看起來(lái)有利于投資者的賣(mài)點(diǎn)，最終卻成了會(huì)員單位的生財(cái)之道。央視財(cái)經(jīng)記者發(fā)現(xiàn)，不少投資者虧損的資金中，手續(xù)費(fèi)就占了其中很大一部分。

　　只要是稍微有一點(diǎn)機(jī)會(huì)，他們都會(huì)引導(dǎo)客戶去下單，無(wú)論客戶是賺也好、虧也好， 首先是產(chǎn)生了手續(xù)費(fèi)這一塊收益。

　　在現(xiàn)貨交易中，除了手續(xù)費(fèi)，還有一種交易費(fèi)用被稱(chēng)為“隔夜費(fèi)”，只要投資者持倉(cāng)過(guò)夜就需要交納一定比例的費(fèi)用。如果說(shuō)會(huì)員單位賺取手續(xù)費(fèi)的方式是利用文字游戲巧取，那么賺取“隔夜費(fèi)”的方式被投資者稱(chēng)為豪奪。如果這個(gè)客戶的資金有很多，那么平臺(tái)的分析師就會(huì)建議她鎖倉(cāng)長(zhǎng)線操作，這樣一來(lái)，投資人每晚都要交納一筆不菲的“隔夜費(fèi)”。很多投資者都是因?yàn)楦鞣N各樣的費(fèi)用而導(dǎo)致的大部分虧損。

　　雖然手續(xù)費(fèi)和隔夜費(fèi)已經(jīng)讓現(xiàn)貨交易平臺(tái)和旗下的會(huì)員單位大賺一筆，但是他們并不僅僅滿足于此，更加讓投資者沒(méi)有想到的是，會(huì)員單位的指導(dǎo)老師居然會(huì)帶著投資者反向操作，賠錢(qián)的時(shí)候不讓客戶止損，萬(wàn)一賺錢(qián)馬上指導(dǎo)投資者下賣(mài)單。

　　記者在調(diào)查的過(guò)程當(dāng)中接觸一名行內(nèi)人員，他們介紹說(shuō)，這個(gè)東西其實(shí)跟期貨是一模一樣的，因?yàn)樗�杠桿高，你賺不了這33倍，你就有可能虧，不是虧33倍，因?yàn)樗�這個(gè)里面有個(gè)名詞叫爆倉(cāng)，這個(gè)是很恐怖的。

　　在現(xiàn)貨原油交易中，投資者一旦出現(xiàn)爆倉(cāng)，就會(huì)被交易系統(tǒng)強(qiáng)制平倉(cāng)，如果在臨近爆倉(cāng)時(shí)不追加保證金，就連挽回?fù)p失的機(jī)會(huì)都沒(méi)有。通常情況下我們投資建倉(cāng)都是輕倉(cāng)，為了就是避免爆倉(cāng)從而導(dǎo)致平臺(tái)強(qiáng)制平倉(cāng)，而分析師蠱惑廣大投資人重倉(cāng)操作就是利用了這一點(diǎn)。

　　無(wú)論是行情漲也好跌也好，他說(shuō)一個(gè)方向，盡量讓客戶重倉(cāng)， 讓客戶先下單再說(shuō)。

　　由于現(xiàn)貨原油交易聲稱(chēng)與國(guó)際接軌，每個(gè)交易日，交易的時(shí)間長(zhǎng)達(dá)22小時(shí)，而主要的資金都是在西方那些發(fā)達(dá)國(guó)家手里，所以行情的波動(dòng)經(jīng)常出現(xiàn)在后半夜。但是大多數(shù)投資者白天要上班，不可能徹夜看盤(pán)，這樣一來(lái)很多投資者都是因?yàn)樵诓恢�不覺(jué)中在睡覺(jué)時(shí)候爆倉(cāng)了。

　　如果投資人白天上班晚上不能夠熬到深夜，那么喊單人員就會(huì)說(shuō)，你明天要上班很辛苦，我?guī)湍愣⒅�盤(pán)，那時(shí)候已經(jīng)凌晨四五點(diǎn)了，第二天一看，就已經(jīng)被強(qiáng)制平倉(cāng)了。其損失往往都是數(shù)萬(wàn)或者數(shù)十萬(wàn)。

　　而此次施某接觸的舟山大宗商品交易所339號(hào)會(huì)員單位所搭載的平臺(tái)就涉嫌含有以上綜述的手段，為了更好的得到相關(guān)的驗(yàn)證，記者撥打平臺(tái)聯(lián)系人的電話。電話一直都是無(wú)人接聽(tīng)。記者在此過(guò)程中發(fā)出去的短信也是了無(wú)音訊。而據(jù)施某介紹說(shuō)，再次期間，與施某一起參與的投資朋友都給賠的血本無(wú)歸。為此他們一起訴訟。對(duì)此，記者連線當(dāng)?shù)胤ㄔ�，法院給出的答復(fù)是此案正在審理，而施某手中得到也有一份法院發(fā)出來(lái)的裁定書(shū)“中止訴訟”，記者問(wèn)其原因給予的答復(fù)是，在此之前，舟山市，定海區(qū)人民法院接到的同樣一份民事糾紛。涉案金額多達(dá)七百多萬(wàn)。為此，法院認(rèn)為這兩個(gè)案件有一定的關(guān)聯(lián)性，需要等上一案件的審判結(jié)果。需要上一個(gè)判例來(lái)作參照，固，給出“中止訴訟”的裁定結(jié)果。

　　后續(xù)集體維權(quán)訴訟的結(jié)果到底怎樣，中國(guó)質(zhì)量萬(wàn)里行會(huì)做后續(xù)跟蹤報(bào)道并持續(xù)關(guān)注。