11月23日晚，央視新聞?lì)l道《晚間新聞》播出了“虛假網(wǎng)購利用支付寶套現(xiàn) 銀行風(fēng)險(xiǎn)控制難度增加”的新聞，以下為文字實(shí)錄：
用信用卡取現(xiàn)金需要額外支付手續(xù)費(fèi)和利息，不過現(xiàn)在有些人為了省去這些手續(xù)費(fèi)和利息，通過使用支付寶網(wǎng)上虛假購物的方式，利用與支付寶掛鉤的信用卡進(jìn)行套現(xiàn)。這給銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制增加了難度。
利用支付寶進(jìn)行信用卡套現(xiàn)，就是通過虛假交易，使用信用卡支付后，再通過帳戶轉(zhuǎn)移到借記卡，然后從銀行取出現(xiàn)金，整個(gè)過程沒有真實(shí)的貨物交易，也無需繳納額外的費(fèi)用。為了避免這樣的情況，銀行大多把信用卡單筆交易限額設(shè)定在500元左右，實(shí)際上，這樣還是給利用支付寶信用卡套現(xiàn)創(chuàng)造了機(jī)會。
對于支付寶套現(xiàn)現(xiàn)象，銀行方面很為難，因?yàn)橹Ц秾毦W(wǎng)上交易量非常大，如果銀行拋開支付寶的話，也可能使銀行的業(yè)務(wù)量受到一定的影響。
而支付寶方面表示，他們在防止套現(xiàn)上卻有相應(yīng)的措施，尤其在防止大筆套現(xiàn)方面它們都有特別的手段。
支付寶(中國)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司公眾與客戶溝通部負(fù)責(zé)人陳亮：比如說這兩個(gè)帳戶在同一個(gè)IP，一天之內(nèi)出現(xiàn)了很多次登錄，每個(gè)帳戶之間的交易的金額每次都是1000，每次都是2000，出現(xiàn)了好多次這樣的交易，我們可能認(rèn)為這樣的交易有可能有些異常。
雖然利用這種手段制止了大筆套現(xiàn)行為，但發(fā)生的一些小筆套現(xiàn)就很難監(jiān)控了。專家認(rèn)為，雖然支付寶套現(xiàn)只占到信用卡套現(xiàn)中的小部分，卻增加了銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制難度。
